ЦБ задавит схемы

Многолетняя борьба с «серым» импортом до сих пор не принесла ощутимых результатов, и теперь к решению этой проблемы подключился Банк России. Вчера он сообщил о возрастающих масштабах операций по оплате «серого» импорта.

В связи с чем ЦБ рекомендовал своим территориальным представителям составлять для банков план действий по прекращению сомнительных операций, и докладывать о них главе ЦБ Сергею Игнатьеву. 

В последний раз задачу сократить объемы «серого» импорта перед таможней ставил экс-глава МЭРТ, а ныне президент Сбербанка Герман Греф. «До конца 2006 года уровень «серого» рынка должен быть доведен хотя бы до 15%», — заявлял тогда г-н Греф, оценивая объем «серого» импорта по бытовой технике, электронике и мобильным телефонам в 85% рынка, по одежде — 60%, по мебели — 50%. Теперь за «серый» импорт взялся ЦБ.

Вчера в «Вестнике Банка России» было опубликовано письмо Сергея Игнатьева главам территориальных учреждений, где ЦБ констатировал увеличение масштабов финансирования «серого» импорта: он обратил внимание на увеличение в банках оборотов по счетам, отражающим переводы российских компаний в пользу нерезидентов в виде авансовых платежей по договорам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования. Подозрение ЦБ вызвало несовпадение в ряде случаев юрисдикции нерезидентов, получающих средства, с юрисдикцией банков-нерезидентов, в которых были открыты их счета. При использовании схем российские компании со своего расчетного счета в течение нескольких месяцев осуществляли в пользу нерезидентов только авансовые платежи по таким договорам, после чего счет закрывали. При этом копии грузовых таможенных деклараций, свидетельствующих о ввозе товаров в счет авансовых платежей, они не предоставляли.

В своем письме ЦБ рекомендует банкам докладывать о «серых» импортерах не только в Росфинмониторинг, но и в территориальные учреждения Банка России, а тем, в свою очередь, председателю ЦБ Сергею Игнатьеву. Представители Банка России на местах будут проводить встречи с руководителями и владельцами банков, от которых потребуют объяснений по поводу экономического содержания вызывающих сомнение операций клиентов. После чего будут информировать об этом самого Сергея Игнатьева. Нельзя исключать того, что на основании этих сообщений глава Банка России будет принимать решения о срочном созыве комитета банковского надзора для экстренного отзыва лицензий.

«Основу процесса в данном случае составляет беседа с территориальными органами ЦБ, — отмечает глава РСПП Александр Шохин. — То есть субъективное суждение, а не объективная статистика». В то же время президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян считает, что логика в действиях ЦБ есть: «Действительно, часть отмываемых средств идет на финансирование «серого» импорта. Работа над выявлением всех сомнительных операций стала для банков неизбежностью».

Но, как поясняет зампред исполнительной дирекции Межпромбанка Александр Буря, сейчас инструментов противодействия «нелегалам» у банков нет: они не могут отказывать клиентам в открытии и обслуживания счета, так как в соответствии с ГК договор на его открытие является публичной офертой.

Источник: rbcdaily.ru